Cada vegada és més habitual que, a l’hora d’invertir, es tinguin en compte altres factors més enllà de la simple rendibilitat. Ja no es tracta només d’obtenir un benefici econòmic, sinó també de generar un retorn social o mediambiental.

En aquest context, apareix la inversió socialment responsable (ISR), una estratègia que combina objectius financers amb criteris ambientals, socials i de bon govern (ASG o ESG, per les sigles en anglès).

Però què implica exactament aquest tipus d’inversió? Com s’hi aplica? I per on començar si vols invertir de manera sostenible? Descobreix tot el que cal saber en aquest article.

Què és la inversió socialment responsable?

La inversió socialment responsable (ISR) és una filosofia que cerca alinear les decisions d’inversió amb principis ètics i sostenibles. El seu objectiu és seleccionar empreses, fons o actius el comportament dels quals sigui responsable amb l’entorn, les persones i les pràctiques de gestió interna.

Aquesta responsabilitat s’avalua a través de tres grans pilars:

• Ambiental (A). Quin grau de compromís l’empresa mostra amb la protecció del medi ambient? Es valoren aspectes com l’ús d’energies netes, la gestió de residus o la seva petjada de carboni.
• Social (S). S’analitza el tracte que l’empresa dona als seus empleats, la diversitat i la inclusió, l’impacte en les comunitats i les condicions laborals en la seva cadena de subministrament.
• Governança (G). S’avalua com es gestiona l’empresa, incloent-hi la transparència, la lluita contra la corrupció i la diversitat en el consell d’administració, entre altres factors.

Caixa Enginyers Gestió impulsa les inversions sostenibles des de fa més de 15 anys. Selecciona companyies de qualitat, sostenibles i amb potencial de creixement, integrant-hi factors ASG per minimitzar riscos i generar valor a llarg termini.

Per què invertir de manera responsable?

Més enllà de les raons ètiques, hi ha motius estratègics per optar per la ISR:

• Menys risc a llarg termini. Les empreses que apliquen bones pràctiques ASG solen estar més ben preparades per afrontar crisis, canvis reguladors o escàndols reputacionals.
• Rendibilitat competitiva. Nombrosos estudis mostren que els fons ISR tenen un exercici similar o fins i tot superior al dels fons tradicionals.
• Consciència social. Invertir responsablement permet generar un impacte positiu mentre fas créixer el teu patrimoni.

A més, la creixent pressió de reguladors, consumidors i inversors perquè les empreses adoptin polítiques sostenibles afavoreix encara més les inversions ISR.

Tipus d’estratègies en la inversió ISR

Hi ha diferents enfocaments dins de la inversió socialment responsable:

1. Exclusió. Evitar invertir en sectors considerats perjudicials (armament, tabac, combustibles fòssils…).
2. Best in class. Triar empreses que, dins del seu sector, tinguin els millors criteris ASG.
3. Inversió temàtica. Apostar per sectors que impulsen el canvi sostenible, com ara energies renovables, mobilitat elèctrica o aigua neta.
4. Engagement o activisme accionarial. Influir des de dins exercint el dret de vot com a accionista per millorar les polítiques sostenibles de l’empresa.
5. Integració ASG. Incorporar aquests criteris a l’anàlisi financera per avaluar la sostenibilitat i la rendibilitat de l’actiu.

Com començar a invertir de manera socialment responsable?

Si vols començar a invertir de manera sostenible, segueix aquests passos:

1. Defineix els teus valors

Quines causes et motiven? El canvi climàtic, la igualtat de gènere, la innovació social…? És important tenir clars els teus principis per triar inversions que hi estiguin alineades.

2. Informa’t sobre els fons ISR

Actualment, hi ha una àmplia varietat de fons sostenibles que pots contractar a través de bancs o gestores especialitzades. Molts compten amb certificacions o segells que avalen el seu compromís amb la sostenibilitat.

3. Consulta el perfil ASG de les empreses

Moltes companyies publiquen els seus informes de sostenibilitat. També hi ha plataformes que puntuen les empreses segons el seu comportament ASG.

4. Parla amb un assessor financer

Un professional et pot orientar per trobar les opcions que millor s’adaptin al teu perfil de risc, horitzó temporal i valors personals.

5. Diversifica la teva inversió

Com en qualsevol estratègia d’inversió, la diversificació és clau. Combinar diferents actius (bons verds, fons temàtics, accions sostenibles…) i diferents geografies.

En apostar per la ISR, donem suport a models empresarials més justos, responsables i sostenibles. En un moment en què cada decisió compta, escollir on i com invertim pot marcar la diferència. No es tracta de disposar de grans quantitats de diners, sinó de prendre decisions conscients que impulsin un canvi positiu.

Si vols ampliar aquesta informació, escolta el capítol dedicat a les finances sostenibles del nostre pòdcast Finances amb propòsit.