Tag: Fons d’inversió

L’impacte sostenible de les inversions

ASG Autor Caixa d'Enginyers Gestió 09/10/2018

Segons la Circular de 2014 d’Inverco sobre l’aplicació de criteris ASG en la política d’inversió de les Institucions d’Inversió Col·lectiva (IIC), la Inversió Socialment Responsable (ISR) pot categoritzar-se en dos blocs. D’una banda, existeixen els criteris Negatius, basats en l’exclusió de certes activitats o l’avaluació basada en normes; de l’altra, els criteris Positius o Valoratius “donen suport a les inversions en empreses que contribueixin positivament al desenvolupament de l’ideari ISR”. Precisament en aquest epígraf, trobem l’estratègia coneguda com a Inversions d’Impacte.

Què entenem per Inversió d’Impacte?

Es tracta d’inversions que tenen en compte no només els indicadors econòmics, sinó també l’impacte social i/o mediambiental de l’empresa, a més d’implantar-se tant en països en vies de

desenvolupament com en desenvolupats. Un dels principals catalitzadors d’aquesta estratègia és la contribució al desenvolupament sostenible.

Finances

Diferències entre estils d’inversió

Estils d'inversió Autor Caixa d'Enginyers Gestió 21/08/2018

Una de les primeres decisions que ha de prendre tot inversor és com vol invertir.

El primer pas en aquest procés és determinar si confia en l’anàlisi tècnica, és a dir, la interpretació de gràfics de preus d’accions, o en l’anàlisi fonamental, és a dir, estudiar en profunditat les companyies.
El segon pas és determinar l’horitzó d’inversió.

Sota la perspectiva de l’anàlisi fonamental i de llarg termini hi ha dos grans estils d’inversió: Value i Growth.

Finances

Fons d’inversió que reparteixen rendes

Estratègies d'inversió Autor Caixa d'Enginyers Gestió 17/08/2018

En l’actual entorn de tipus d’interès baixos, les estratègies d’inversió amb l’objectiu d’obtenir rendes o generació d’ingressos recurrents cobren especial interès per tal de poder oferir un retorn raonable a l’inversor.

L’oferta de fons d’inversió, a més de poder escollir mercats, divises i estratègies d’inversió, entre d’altres, també permet a l’estalviador triar el retorn dels guanys. Tot i que la forma habitual és la que ofereixen els fons d’inversió d’acumulació, cada vegada adquireixen més rellevància els fons d’inversió de repartiment de rendes, amb estratègies basades en la distribució de dividends generats per la cartera de dividends i/o interessos a través de pagaments periòdics als partícips en forma de renda.

La sostenibilitat dels dividends, un pilar essencial en estratègies de rendes

En el marc econòmic actual, entre les diverses alternatives d’actius, es troba la inversió en renda variable a través de companyies amb sòlides polítiques de remuneració a l’accionista, que possibilita l’obtenció de dividends periòdics.

Finances

CE Renda, FI un fons multi-estratègia amb un enfocament a la generació de rendes

CE Renda FI Autor Caixa d'Enginyers Gestió 25/06/2018

CE Renda, FI un fons multi-estratègia amb un enfocament a la generació de rendes

El fons CE Renda, FI està format per 3 subcarteres, configurant tres vectors de rendibilitat perfectament alineats amb l’objectiu de preservació de capital.

D’aquesta manera, la cartera de Renda Variable de Dividend sostenible representa aproximadament el 50% del patrimoni del fons, la inversió en Renda Variable vinculada al sector immobiliari suposa aproximadament el 20% de la inversió i, per últim, el 30% restant es destina a la Renda Fixa.

Actualitat Finances

Què ens aporta un fons mixt en períodes de nerviosisme en el mercat?

Fons d'inversió Autor Caixa d'Enginyers Gestió 12/06/2018

Què ens aporta un fons mixt en períodes de nerviosisme en el mercat?

En períodes en què el mercat mostra símptomes de nerviosisme o, directament, es troba en una fase convulsa, els fons mixtos ofereixen una sèrie de prestacions que aporten robustesa a les nostres carteres d’inversió.

Finances

La innovació tecnològica, per Arnau Guàrdia

Fons d'inversió Autor Caixa d'Enginyers Gestió 28/05/2018

Durant les últimes sessions hem presentat tres de les quatre temàtiques d’inversió del fons CE Environment ISR, FI, que són:

L’eficiència energètica
La gestió dels residus i el tractament de les aigües
Les energies renovables.

Avui tanquem el projecte parlant de l’última de les temàtiques: la innovació tecnològica:

Finances

Gestió de Residus i Tractament d’Aigües Residuals

Cicle de l'aigua Autor Caixa d'Enginyers Gestió 26/04/2018

Gestió de Residus i Tractament d’Aigües Residuals, per Arnau Guàrdia

Fa un parell de setmanes els vam presentar un nou projecte de quatre sessions sobre les 4 temàtiques d’inversió del fons CE Environment ISR, FI. Després del primer vídeo sobre l’eficiència energètica, en aquesta sessió parlarem de la gestió dels residus i el tractament de les aigües residuals.

Eficiència energètica
Gestió de residus
Innovació tecnològica
Energies renovables

Economia sostenible

Les deu claus de la inversió responsable de Caixa d’Enginyers

Economia sostenible Autor Caixa d'Enginyers 18/04/2018

Les deu claus de la inversió responsable de Caixa d’Enginyers

A Caixa d’Enginyers creiem que les inversions financeres es poden dur a terme de manera responsable. Per aquest motiu, ja des del 2006 vam ésser de les primeres entitats a nivell nacional a registrar un fons amb l’etiqueta ISR (Inversió Socialment Responsable).

A continuació, us mostrem les deu claus que evidencien les accions socialment responsables de Caixa d’Enginyers:

Finances

Doneu-li crèdit al crèdit

crèdit Autor Xosé Garrido 14/03/2018

DONEU-LI CRÈDIT AL CRÈDIT

És cert que en els propers mesos entrarem en un nou àmbit econòmic, en el qual els tipus d’interès comanden prudència. Però ser cautelós no significa evitar qualsevol tipus de risc i, per a Xosé Garrido de Caixa d’Enginyers Gestió, els bons verds i el crèdit valen el risc.

El procés de normalització de les polítiques monetàries ens endinsa en un “món desconegut”. Continuem adoptant un perfil molt conservador amb referència al risc de tipus d’interès a través de deute sobirà, ja que, si a la pitjor posició relativa en nivells de palanquejament i balances fiscals dels Estats li unim unes valoracions summament exigents provocades pels programes de quantitative easing, la inversió en deute públic no sembla a priori la millor inversió.

I no ho és en trams de corba curts, en què en molts països els bonistes encara continuen “pagant” per deixar els seus diners, ni en trams llargs, ja que assumir durada encara no està ben remunerat per a un inversor europeu.

Finances

Les expectatives inflacionistes retornen el soroll al mercat

Expectatives inflacionistes Autor Caixa d'Enginyers Gestió 13/02/2018

Xosé Garrido, Portfolio Manager de Caixa d’Enginyers Gestió, ens parla sobre com les expectatives inflacionistes tornen el soroll al mercat.

Dilluns passat 5 de febrer, el Dow Jones va sofrir una caiguda del 4.6%, perdent la barrera dels 25.000 punts, la major caiguda percentual en un dia des d’Agost 2011 i la major caiguda en punts de la història. A més, l’índex de volatilitat americà (VIX), com a indicador d’aversió al risc, va experimentar una pujada del 115.6%, el major repunt en una sola sessió de tota la seva història.

La caiguda dels índexs ve inicialment explicada pel repunt dels tipus a llarg termini, principalment el Treasury. Un enduriment de les condicions financeres més enllà del que l’economia pot suportar resulta negatiu per a l’economia real i per a les decisions financeres dels agents econòmics.