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Presentación resultados anuales 2018: Caja de Ingenieros aumenta la concesión crediticia un 19,06% en 2018

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Presentación resultados anuales 2018: Caja de Ingenieros aumenta la concesión crediticia un 19,06% en 2018

Caja de Ingenieros ha presentado los resultados anuales del Grupo del ejercicio 2018. Los datos presentados ponen de manifiesto el fuerte crecimiento del Grupo afianzado en su modelo de negocio cooperativo.

  • La cooperativa de crédito alcanza un índice de recomendación de sus socios según la metodología NPS (Net Promoter Score) del 56%, frente al 2,5% de media del sector
  • La Entidad sigue creciendo y cierra 2018 con 187.410 socios, un 16,83% más que el ejercicio anterior gracias a la valoración positiva de su atención al socio y a los valores cooperativos que ponen al socio en el centro
  • El Grupo obtiene un resultado antes de impuestos y dotaciones al Fondo de Educación y Promoción de 12,8 millones de euros
  • El resultado después de impuestos asciende a 11,2 millones de euros, lo que representa un 6,76% de ROE

El volumen de negocio del Grupo ha aumentado un 7,65%, alcanzando los 6.190 millones de euros. El aumento de los socios, que ya son más de 187.000 a cierre de 2018, ha sido de un 16,83% más que el año anterior y que tienen su base en la calidad del servicio prestado, el asesoramiento personalizado y los valores cooperativos.

La elevada solvencia y la alta calidad de los activos siguen siendo características intrínsecas del Grupo Caja de Ingenieros que ha presentado una ratio de capital del 14,24%, muy por encima de los requisitos regulatorios y de la media del sector en España, que se sitúa en el 11,28% (según datos del 3T de 2018). Y ha obtenido una ratio de morosidad del 2,77%, con una tasa de cobertura del 57,93%.

El Grupo ha obtenido un índice de recomendación según la metodología NPS (Net Promoter Score) del 56%, 9,5 puntos por encima que en el ejercicio anterior y muy superior a la media del sector del 2,5%, lo que sitúa a la Entidad en posición destacada en el sector. También ha aumentado el índice de satisfacción que se ha situado en 8,34 frente al 8,21 del ejercicio pasado.

En cuanto a los recursos gestionados de los socios han alcanzado la cifra de 4.363 millones de euros, un 14,93% más que en 2017, destacando los depósitos con un crecimiento del 29,34%.

Además, para dar respuesta a este aumento de la actividad y seguir apostando por un modelo basado en la proximidad con el socio, la Entidad ha abierto en 2018 tres nuevas oficinas. Estas aperturas se han complementado con la banca digital, que obtiene 33.000 visitas diarias. De hecho, un 35% de los socios son exclusivamente digitales. Además, han aumentado el número de operaciones realizadas a través de la Banca Mobile y online que han sido de 94 millones. Finalmente, las descargas de la aplicación de Banca Mobile han sido un 51% superiores al año anterior.

En cuanto al crédito, el compromiso del Grupo para fomentar el desarrollo de sus socios ha llevado a un incremento de la nueva concesión de crédito en un 19,06%, lo que ha supuesto un aumento del 5,32% del crédito bruto, que representa un tercio de los ingresos de la Entidad.

Resultados Anuales 2018

Resultados financieros

El resultado del Grupo antes de impuestos y dotaciones al Fondo de Educación y Promoción ha sido de 12,8 millones de euros.

Entre los principales indicadores destaca:

  • Socios:187.410, un 16,83% más
  • Crédito a los socios (bruto): 1.697 millones de euros, un 5,32% más
  • Volumen de negocio: 6.190 millones de euros, un 7,65% más
  • Beneficio neto: 11.162 miles de euros
  • CET1: 14,24%
  • ROE del 6,76% frente al 6,11% de media del sector
  • Ratio de Eficiencia del 76,01% frente al 54,6% de media del sector
  • Tasa de Morosidad: 2,77%, frente al 3,33% de 2017
  • Ratio de Apalancamiento del 5,03%
  • LCR: 276%. Requerimiento regulatorio 100. Basilea III
  • NSFR: 153%. Requerimiento regulatorio 100. Basilea III

Además, la agencia de rating Fitch ha otorgado la máxima calificación a la cartera hipotecaria de Caja de Ingenieros, incrementando su calificación crediticia del tramo A1 de la titulización hipotecaria Caja Ingenieros AyT2 de AA+ a AAA. Esto la sitúa en el tramo más elevado de la escala de calificación crediticia.

“Sin duda 2018 ha sido un año complejo para el sector, que hemos sabido afrontar con solvencia. De hecho, hemos seguido creciendo, apostando por el asesoramiento personalizado y la proximidad, y consolidándonos como una entidad cooperativa de referencia. Todo ello nos ha llevado a conseguir muy buenos índices de satisfacción y recomendación que nos impulsan a seguir trabajando en esta línea”, ha afirmado José Oriol Sala, Presidente del Grupo Caja de Ingenieros.

“El aumento de los socios, del volumen de negocio y de los recursos gestionados son un auténtico reto y una muestra de la fortaleza del Grupo. Hemos superado las expectativas que nos formulamos en el plan de negocio para el 2018 y hemos podido resolver con profesionalidad y rigor el fuerte crecimiento de la demanda de servicio de los socios, por ello, hemos abordado las inversiones necesarias para afrontar el futuro del Grupo con solidez y para construir una estructura óptima para seguir ofreciendo el mejor servicio a los socios”, ha señalado Joan Cavallé, Director General del Grupo Caja de Ingenieros.

En 2018 el Grupo ha realizado algunos cambios en su estructura organizativa, especialmente en las áreas de servicio al socio, negocio y gobernanza. Con estos cambios, Caja de Ingenieros cuenta con dos subdirecciones generales, que responden a las dos grandes áreas clave para la Entidad: Servicios al Socio, y Gestión Global del Riesgo con Cumplimiento Normativo. Todo ello, enfocado a reforzar el servicio al socio y dando respuesta a las necesidades derivadas del crecimiento experimentado a lo largo de los años.

Resultados Anuales 2018

Gestión de activos

Caja de Ingenieros Gestión ha presentado unos sólidos resultados en 2018, destacando el patrimonio gestionado que se sitúa en 564 millones de euros. Además, cuenta con aumento del 7,7% de los partícipes de los fondos. Además, ha mantenido su clara apuesta por la inversión socialmente responsable, siendo la segunda gestora de ámbito nacional en activos bajo gestión ISR. De hecho, cuenta con los dos únicos fondos en España con la certificación AENOR como Producto Financiero Socialmente Responsable. También ha obtenido la máxima cualificación en sostenibilidad de los fondos Fonengin ISR FI y CI Environment ISR otorgada por la agencia de cualificación Morningstar.

Seguros y pensiones

En 2018, Caja de Ingenieros Vida y Pensiones ha cumplido 10 años, periodo durante el cual ha consolidado su negocio. Entre los principales resultados obtenidos destaca la ratio de solvencia del 199% y cuenta con un patrimonio gestionado en productos de ahorro e inversión de más de 450 millones de euros, un 12% más que en 2017.

También ha crecido el volumen de primas de Bancaseguros, concretamente un 10,8%.

Crédito a la empresa

Grupo Caja de Ingenieros está comprometido con el desarrollo económico, sin olvidar la sostenibilidad, por esto en 2018 se adhirió a la línea de crédito ICO IDAE Eficiencia Energética 2017-2018, exclusiva para la Banca de Empresas. De este modo, Caja de Ingenieros apostó por financiar los proyectos de PYMES y grandes empresas del sector industrial, comercial y de hostelería, relacionados con la eficiencia energética.

El crédito a la empresa representa el 24% del total de la inversión crediticia, lo que supone el 6,57% del volumen de negocio del Grupo.

Compromiso con la sostenibilidad

En 2018 la Entidad se sumó al Pacto Mundial de Naciones Unidas, la mayor iniciativa voluntaria de Responsabilidad Social del mundo con más de 13.000 entidades firmantes y presencia en más de 160 países.

Caja de Ingenieros contribuye en un total de 14 de los 17 ODS a través de la actividad del Grupo, pero se identificaron 3 de ellos para trabajar de forma más específica y garantizar un mayor impacto: ‘Trabajo decente y crecimiento económico’, ‘Industria, innovación e infraestructura’ y ‘Acción por el clima’.

Fundación Caja de Ingenieros

Desde la creación de la Fundación en 2011, los fondos destinados a la acción social del Grupo se han incrementado en un 62,8%, se han llevado a cabo más de 400 proyectos en alianza con universidades, asociaciones de profesionales y organizaciones del tercer sector. Se ha destinado un importe de 3,2 millones de euros a ayudar a más de 190.000 personas en riesgo de exclusión social y laboral, a otorgar becas de estudios y a formar a más de 2.300 personas, y a dar oportunidades a más de 850 emprendedores, que han participado en diferentes iniciativas de fomento del emprendimiento, entre otras acciones.

El retorno en impacto social de la inversión realizada por la Fundación se ha situado en 2018 en una ratio del 3,5, lo que significa que por cada euro invertido ha multiplicado por 3,5 su valor.

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