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Finanzas

Metodología y filosofía de inversión

Una correcta y adecuada filosofía y metodología de inversión se basa en cuatro pilares: definición del perfil de riesgo, diversificación de la cartera de inversiones, ajuste dinámico de la cartera e inversión socialmente responsable.

Pilar I

La determinación del perfil inversor

Antes de invertir debemos preguntarnos sobre nuestro objetivo de inversión, el horizonte temporal que nos planteamos, cuál es nuestra aversión al riesgo y el nivel de conocimiento de los mercados y activos financieros. Estas y otras preguntas definirán el perfil de riesgo personal, que será el punto de partida esencial para la determinación de nuestra cartera de inversiones.

Pilar II

De la definición del perfil inversor a la construcción de la cartera de inversiones

El segundo pilar es el desarrollo de una cartera equilibrada. Recomendamos que diversifique la cartera de inversiones: no solo entre las distintas clases de activos (renta variable, renta fija, etc.), sino también a nivel geográfico y dentro de los diferentes tipos de sectores y compañías. Mediante la diversificación de su inversión, es posible reducir el riesgo sin mermar el potencial de rendimiento de la cartera, dado que el impacto negativo de un acontecimiento inesperado puede ser compensado por otras inversiones de la cartera.

Pilar III

Ajuste dinámico de la cartera

Un tercer pilar de la metodología de inversión es el ajuste dinámico de la cartera de inversión mediante un ejercicio de reequilibrio periódico de los pesos de las distintas clases de activos. Los precios de los activos financieros fluctúan con el tiempo, generando distintos rendimientos financieros. Asimismo, las expectativas económicas y financieras se traducirán en un cambio de la distribución recomendada, siendo aconsejable un reajuste de su cartera.

Pilar IV

Inversión socialmente responsable

En Caja de Ingenieros no solo queremos invertir bien, sino también invertir de manera socialmente responsable. En línea con la misión de nuestro modelo cooperativo de impulsar principios de ética, compromiso, confianza y responsabilidad social, con retornos para los socios, para los colaboradores, para las comunidades profesionales y también para el conjunto de la sociedad, promovemos la inversión socialmente responsable (ISR), cuyo compromiso es incorporar principios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo.

Si estás pensando en invertir, en Caja de Ingenieros te ofrecemos la mejor información: publicaciones periódicas de información exclusiva sobre la situación macroeconómica, evolución y perspectivas de los mercados financieros, informes estratégicos de asignación de activos financieros (“Asset Allocation”), análisis de empresas, carteras modelo, informes especiales sobre acontecimientos importantes en los mercados, etc. Para conocer más sobre nuestra metodología y filosofía de inversión, te invitamos a descargarte la última Guía de Inversiones: Cómo ahorrar e invertir en tiempos de tipos de interés muy bajos y negativos.

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